金管局對富邦銀行（香港）處以400萬元罰款 以強化反洗錢監管

香港金融管理局（金管局）近日宣佈，根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（香港法例第615章），已完成對富邦銀行（香港）的調查及相關紀律處分程序。金管局對富邦香港因違反《打擊洗錢條例》處以400萬元的罰款。

此次紀律處分的行動是基於富邦香港自行報告的交易監察缺失，以及金管局對其遵守《打擊洗錢條例》所設立的制度及管控措施進行的調查結果。調查顯示，在2019年4月至2022年7月期間，富邦香港未能有效設立及維持持續監察與客户的業務關係的程序，並且在管理系統變更方面缺乏有效的程序。此外，富邦香港在跟進交易警示出現大幅減少的情況時，亦未能進行適當的檢視，這使得交易監察系統的覆蓋範圍受到影響。

更令人擔憂的是，富邦香港未對為客户執行的交易進行適當的審查，並且在發生觸發事件時，未能及時更新客户的盡職審查。金管局在決定紀律處分時，考慮了調查結果的嚴重性，並強調需要向富邦香港及業界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效程序在應對洗錢及恐怖分子資金籌集風險方面的重要性。

富邦香港在調查過程中表現出合作態度，並已就發現的交易監察缺失及相關的管控不足之處採取補救措施。值得一提的是，富邦香港過往並無遭受紀律處分的紀錄。

金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏表示，《打擊洗錢條例》明確要求銀行建立有效的程序，以持續監察與客户的業務關係，並及早偵測潛在的洗錢及恐怖分子資金籌集活動。他強調，當銀行對現有的監察系統進行變更時，管理層應確保監察範圍覆蓋所有相關交易，並及時跟進識別到的不足之處，以確保金融體系的穩定與安全。