金管局對富邦銀行（香港）處以400萬元罰款 以應對洗錢監管缺失

香港金融管理局（金管局）昨日宣佈，已根據《打擊洗錢條例》完成對富邦銀行（香港）（股票代碼：2881）的調查及相關的紀律處分程序，並對該行處以400萬元的罰款。金管局指出，此次處分是基於富邦香港自行報告的交易監察缺失所進行的調查結果而作出的。調查顯示，富邦香港在2019年4月至2022年7月期間違反了《打擊洗錢條例》中的兩項指明條文，未能設立及維持有效的程序，以持續監察與客户的業務關係。

金管局進一步表示，富邦香港在管理系統變更方面缺乏有效的程序，導致交易數據從銀行的「核心系統」傳送至「交易監察系統」（TMS）時出現管控不足的情況。此外，相關的使用者驗收測試程序亦未能有效運作。自2019年6月起，富邦香港未能有效跟進交易警示大幅減少的情況，並缺乏定期檢視其TMS覆蓋的交易範圍的程序。

金管局指出，富邦香港對其客户執行的交易並未進行適當的審查，無論是使用TMS還是管理資訊系統報表進行的審查，均未能確保這些交易符合對客户、客户的業務及風險狀況，以及客户資金來源的認知。這涉及約6.4萬名客户。

在這6.4萬名客户中，約有1500名非活躍客户在重新啟動與富邦香港的業務關係時，由於系統缺失，富邦香港未能識別這些重啟狀況，因而未對此進行觸發事件的覆核。

金管局強調，在決定上述紀律處分行動時，金融管理專員已考慮所有相關情況及因素，其中一項重要考量是需向富邦香港及業界傳遞明確的阻嚇信息，以表明在應對洗錢及恐怖分子資金籌集風險方面，建立有效的程序的重要性。