金管局對中信銀行（國際）處以400萬元罰款 以應對洗錢及恐怖資金風險

香港金融管理局（簡稱金管局）近日宣佈，已根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》完成對中信銀行（國際）（下稱信銀國際）的調查及紀律處分程序。金融管理專員對信銀國際因違反《打擊洗錢條例》而處以400萬元的罰款。

這次紀律處分行動是基於金管局對信銀國際在《打擊洗錢條例》下所設立的制度及管控措施進行調查後所作出的決定。調查顯示，信銀國際在其自動化交易監控系統中未能正確實施必要的偵測規則和核心模型規則，這導致該行的監控系統在2015年11月至2018年7月期間未能對相關的可疑交易發出系統警示。此外，信銀國際在此期間也未能對某些客户的交易背景及目的進行充分的審查，並未以書面形式記錄其審查結果。

在決定上述紀律處分行動時，金融管理專員考慮了多項因素，包括調查結果的嚴重性，以及需要向信銀國際及整個金融業界傳遞明確的阻嚇信息，以強調制定有效的管控措施及程序在應對洗錢及恐怖分子資金籌集風險方面的重要性。值得注意的是，信銀國際已經針對調查中發現的缺失採取了補救行動，並且該行在過去並無與《打擊洗錢條例》相關的紀律處分紀錄，且在金管局的調查及執法程序中表現出良好的合作態度。