花旗銀行錯誤轉賬81萬億美元事件揭露內部控制漏洞

根據《金融時報》的報導，花旗銀行在去年4月發生了一宗驚人的轉賬錯誤，該行錯誤地將一名原本只需轉賬280美元的客户賬户中存入了高達81萬億美元的巨額資金。這一錯誤操作的撤銷過程耗時數小時，顯示出花旗在內部控制和操作流程上的重大漏洞。

報導指出，這宗事故涉及兩名員工：一名負責支付業務的員工和另一名負責核實轉賬的職員，然而兩人均未能及時發現這一誇張的錯誤。轉賬獲批後的第二天，第三名職員才發現銀行賬户餘額出現異常，距離錯誤轉賬已經過去90分鐘。最終，這筆巨額款項在數小時後才被成功撤回。

知情人士透露，幸運的是，這筆資金並未實際流出花旗銀行，然而這起「險些釀成大禍」的事件已經引起了監管機構的關注。花旗銀行已將此事件通報給美國聯邦儲備系統及美國貨幣監理署（OCC），以證明其對於營運問題的重視及解決能力。

這一事件不僅對花旗銀行的聲譽造成影響，也可能對其未來與監管機構的溝通和信任造成挑戰。業界專家指出，這類事件凸顯了金融機構在內部控制和風險管理方面的必要性，並呼籲銀行業加強對員工的培訓和監督，以避免類似事件再次發生。