招商永隆銀行私人銀行業務增長顯著 內地跨境客户貢獻最大

在全球經濟前景仍然不明朗的背景下，私人銀行的投資團隊如何為客户合理配置資產，已成為業務增長的關鍵。招商永隆銀行私人銀行及財富管理部總經理張晅在與媒體會面時透露，截至今年7月底，該行的客户數量和資產管理規模（AUM）較去年底增長超過15%，其中內地跨境客户羣的貢獻尤為顯著。

張晅表示，招商永隆銀行憑藉其「多牌照」的優勢，能夠為客户的資產創造更大的價值。他指出，私人銀行及財富管理業務的主要客户羣包括本地客户和內地跨境客户，兩者的比例相近，但內地跨境客户的存量貢獻更為突出。截至7月底，內地跨境客户的佔比按年增加了9個百分點，而本地客户在數量和資產規模上也實現了雙位數的增長。

根據張晅的説法，今年首七個月的客户增長中，有三分之一是全新客户，顯示出招商永隆銀行在市場上的吸引力。金融產品方面，張晅提到，今年上半年該行提供的固定收益產品和理財投資產品，如基金、債券和保險等，均有顯著增長。特別是在高息環境下，存款和現金管理產品的增幅更為明顯。對於本地客户，除了這些投資產品外，由於他們對香港資本市場相對熟悉，與貨幣掛鈎的結構化產品的資產配置也相對較多。截至7月底，理財投資收入按年增長85%，AUM淨值較去年底增長達38%。

在被問及該行的投資服務與其他同業的區別時，張晅強調，當客户進行資產配置時，招商永隆銀行可以利用其「多牌照」的優勢來減少費用，從而提高客户的收益。他舉例説明，該行的保險業務能夠讓客户接觸到不同的保險產品，而無需與外部機構合作分傭，這樣就能降低成本，提高收益率。

此外，張晅透露，該行的投資團隊目前已超過百人，包括客户經理、投資顧問、營銷策略和產品專家等，目標客户經理的數量今年有望實現雙位數增長。隨著家族辦公室客户的資產和需求日益增加，張晅表示，相關服務預計將於今年底推出市場。

關於「跨境理財通2.0」，張晅指出，自今年2月底啟動以來，截至7月底，該行的跨境理財通南向通的內地投資者數量已達到啟動前的2.77倍，同期南向通客户的投資資產總規模也為啟動前的7.5倍。南向通客户中，平均投資金額超過100萬元人民幣，而投資金額達到300萬元人民幣的客户佔比不到10%。同時，可認購的基金數量也由110個增至210個。從南向通的客户資產配置來看，近六成為定存，三成為貨幣基金，剩餘的一成則為債券基金，平均投資額達到百萬元，顯示出客户對於資產配置的多樣化需求。