金管局對WeChat Pay Hong Kong處以87.5萬元罰款 以應對洗錢風險

香港金融管理局（金管局）今日宣佈，根據《支付系統及儲值支付工具條例》，已完成對WeChat Pay Hong Kong Limited（WPHK）的調查及紀律處分程序。金管局金融管理專員對WPHK因違反《支付條例》第8Q條，未能符合《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》（《指引》）的最低要求，處以87.5萬元的罰款。

金管局指出，這次紀律處分是基於WPHK自行通報及金管局進一步調查的結果。調查顯示，WPHK在2016年8月25日至2021年10月24日期間，未能建立健全及適當的管控制度，以確保遵守《指引》。具體而言，WPHK在兩個主要範疇存在缺失，包括在觸發事件時未對客户進行必要的盡職審查，以及在面對高風險情況時未採取足夠的審查措施，以降低洗錢或恐怖分子資金籌集的風險。

金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏強調，儲值支付工具的持牌人必須對可能存在高洗錢及恐怖分子資金籌集風險的客户，實施嚴格的審查措施，並確保這些措施能有效管理相關風險。

根據調查資料，WPHK在上述期間內未能評估執法部門提供的情報所涉及的風險，並未對執法部門曾查詢的懷疑涉及騙案的電話號碼進行必要的盡職審查。執法部門曾向WPHK提供435宗查詢，要求確認這些電話號碼是否屬於WPHK的客户。由於WPHK在事發時未能檢索所有相關資料庫，最終未能確認64個電話號碼實際由54位客户持有。

此外，WPHK在業務關係或交易中未能實施嚴格的審查措施，以減輕和管理可能存在的高洗錢及恐怖分子資金籌集風險。WPHK共接獲1,827宗執法部門的情報，涉及500個帳户。最終，WPHK發現這500個帳户中有98個帳户、涉及84名客户需向聯合財富情報組舉報。由於平台未能對相關客户進行嚴格審查，導致相關工作延遲80日至900日不等。

WeChat Pay HK表示，該平台一直與監管機構保持緊密合作。相關個案發生於2016年8月至2021年10月期間，當平台意識到「增強型盡職調查（Enhanced Due Diligence）」不足後，已主動通報並在金管局的指導下進行補救，強化相關的管控制度。改善後的機制已穩定運作近三年，並將繼續致力於提升合規性及風險管理能力。