強積金投資回報顯著增長 股票基金淨回報達23.9%

香港積金局近日公佈截至2023年9月底的強積金投資回報臨時數據，顯示出強積金的投資表現持續向好。根據報告，過去12個月內，股票基金的淨回報達到23.9%，而混合資產基金的回報則為18.4%。這兩類基金合共佔據了強積金總資產的近八成，分別為45%和34%。

在其他基金類別中，貨幣市場基金（即強積金保守基金）在過去12個月的回報為3.9%，而保證基金的回報為4.5%，債券基金的回報則為9.1%。這三者的資產佔比也不容忽視，分別為11%、6%和4%。

值得注意的是，個別股票基金在過去12個月的回報差異相當明顯，最高可達35.4%，而最低則為10.5%。同樣地，個別混合資產基金的回報最高為25.7%，最低為1.8%。自2000年12月強積金制度實施以來，股票基金的平均年率化淨回報為4.4%，混合資產基金為4.2%，而債券基金則為2%。

此外，俗稱「懶人基金」的預設投資策略（DIS）旗下的核心累積基金在過去12個月的平均淨回報為20.4%，而65歲後的基金回報為11.8%。這兩者分別佔強積金總資產的8%和2%。

積金局提醒計劃成員，強積金是一項跨越超過40年的長線投資，計劃成員應根據個人的人生階段、財務狀況及風險承受能力等因素制定合適的投資規劃。計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金，更不應嘗試捕捉市場波動。

最後，積金局強調，個別基金類別的平均投資回報僅為概括性統計數字，應作為宏觀參考。計劃成員在定期檢視其強積金投資組合時，應參考受託人每年向計劃成員發出的強積金週年權益報表，以便作出更明智的投資決策。